Банки начнут блокировать наличные и переводы для подозрительных клиентов с 2028 года

С 1 марта 2028 года в России могут ввести новые правила для клиентов банков, демонстрирующих подозрительную финансовую активность.

В Государственную Думу внесен законопроект, который позволит финансовым учреждениям ограничивать внесение наличных и зачисление переводов для таких граждан, сообщается на официальных ресурсах ГД РФ.

Инициатива предполагает, что Банк России совместно с Росфинмониторингом будет определять критерии подозрительных операций. ЦБ будет предоставлять информацию о клиентах банкам, которые учтут ее в дополнение к собственным системам риск-менеджмента.

Если у банка появятся основания полагать, что клиент замешан в сомнительных операциях (и эта информация подтвердится данными ЦБ), ему будет установлен лимит в 30 тысяч рублей на внесение наличных на свои счета и электронные кошельки, а также на входящие переводы.

Ограничения могут продлиться до года при первом нарушении, а при повторных случаях – не менее двух лет. Банк обязан уведомить клиента о причинах и сроках. Оспорить решение можно будет через суд.

Законопроект призван усилить борьбу с отмыванием денег. Эксперты считают, что это создаст трудности для мошенников, но может затронуть и обычных граждан.